2019冠状病毒病导致的零售行业欺诈

零售业处于冠状病毒危机的中心.  而一些零售商和他们的员工在bet9平台游戏社区方面的重要作用得到了认可, 当危机平息后，同一购物中心内的商店可能没有商店可回.  不幸的是, 历史表明，在危机情况下，个人可能会选择不道德的行为来进行欺诈, 在这次危机中，很可能也是如此.  经营商店和关闭的商店都有与欺诈有关的独特问题, 在本文中, 我们将重点关注在仍然营业的商店中看到的与欺诈有关的一些因素.   

欺诈审查人员依靠欺诈三角模型来调查已经发生的欺诈行为，并评估特定情况下的欺诈风险.  通过多年的经验，零售组织已经针对其独特的风险因素建立了内部控制.  在当前的危机中, 在正常经营环境下进行的风险评估可能不再能够充分评估公司面临的风险.

Donald Cressey在20世纪70年代首次提出了欺诈三角假说. 从那时起，它就成为了一个值得信赖的模型，用于理解与职业欺诈相关的因素.  欺诈三角主要关注三个因素:

• 经济压力-犯罪者实际或感知到的经济压力
• 机会-进入系统或控制失效，导致欺诈发生
• 合理化——欺诈者在某种程度上能够在他们自己的头脑中为他们的行为辩护

在当今的商业环境中，不乏资金压力.  这种压力是如何在个人或专业层面上表现出来的.  企业可能会通过财务报表造假，将已经大幅缩水的第一季度利润转移出去，以便在第二季度实现可能的反弹.  Or, 无良的高管可能会将与COVID-19相关的不断增加的损失视为不恰当地描述费用以试图挽救利润的机会. 

许多人今天发现自己所处的独特工作安排不太可能包括在这次大流行之前进行的欺诈风险评估中.  由于商品采购过程的改变，这些安排可能导致职业欺诈的机会, review, approvals, 库存数量, 返回授权, or more. 

由于这种病毒，一些零售商的在线订单量急剧增加, 一些小型零售商已经实施或加强了他们的在线bet9平台游戏, 但减少欺诈的控制措施可能没有跟上交易活动的增加.  For example, 多年来，无卡欺诈损失稳步增加，鉴于交易量的增加，这可能为更多欺诈性订单提供机会，使其通过既定的控制.  考虑到在线订单的数量，另一种可能需要更长时间才能发现的骗局是所谓的“友好欺诈”，即客户下单并实际收到货物, 但随后声称费用未经授权或他们没有收到产品并要求退款.        

合理化是对个人所处环境的一种深刻的个人反应, 但随着大量裁员，经理和高管们可能会担心，如果他们不能实现财务或运营目标，他们的工作就会受到威胁.  Or, 觉得自己“欠”了公司一些东西的人, 例如，如果他们在金融危机爆发前应该获得奖金, 可能会把他们的欺诈行为合理化，以得到他们认为应得的东西.

在这样的时刻，不确定性要求社区和企业继续共同努力，迎接未来的挑战. 施耐德唐斯致力于帮助我们的客户应对因冠状病毒和其他问题而面临的不确定性.  如果您有任何问题或需要帮助，请bet9平台游戏 bet9平台游戏，我们很乐意帮忙.

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